Miten päästä eroon tuottamattomista käteisvaroista?

Zen Photo-graphic by Shutterstock, four dollar bills standing in thesand in the beach and waves hitting the shore

Käteisvarat ovat ns. tuottamatonta rahaa, joka lojuu tilillä ja jota ei voi käyttää keskitetysti. Käytännössä tämä raha on yleensä tytäryhtiöiden paikallistileillä, yrityksen konsernitilien tavoittamattomissa.

Etenkin isoilla yrityksillä voi olla suuria määriä tuottamatonta rahaa ja sen minimoiminen voi olla erinomainen tilaisuus käyttöomaisuuden optimointiin. Hyvä uutinen on, että tuottamattoman rahan optimointi on suhteellisen helppoa. Tässä blogissa annan muutamia vinkkejä tuottamattoman rahan tehokkaaseen käyttöön.

Mistä käteisvarat kertyvät?

Käteisvarat kertyvät useimmiten hitaasti organisaatiossa. Kaukana pääkonttorista olevat tytäryhtiöt väittävät tilien paikallisissa pankeissa olevan välttämättömiä paikallisten maksujen sujuvuuden takaamiseksi. Tämä voi olla paikkansapitävä syy, mutta näille tileille on tapana kertyä ylimääräistä rahaa. Tytäryhtiö ei halua luopua tileillään olevasta ylimääräisestä rahasta ja perustelee tämän tulevien maksujen tarpeen kattamisella. Valitettavasti monissa tapauksissa todellinen syy on se, että pankin johtaja palkitsee tytäryrityksen talousjohtajan säännöllisillä golfkierroksilla, kun rahat säilytetään tileillä.  

Kolme asiaa, mitä voit tehdä vähentääksesi käteisvarojen määrää

Ensimmäiseksi, luo ylimääräiselle rahalle ohjesäännöt ja tee niistä osa yrityksesi rahoituspolitiikkaa. Näiden ohjesääntöjen tulee olla konkreettisia ja selkeitä, jotta kaikki tytäryhtiöt ymmärtävät ne. Ylimmän johdon tuen saaminen näille säännöille on myös hyvin tärkeää. Esimerkiksi ohjesääntöjen etusivulla oleva talousjohtajan esipuhe on hyvä keino vähentää potentiaalista vastustusta.

Toiseksi, selvitä voitko yhdistää nämä tilit tehokkaasti omiin järjestelmiisi tai jopa korvata ne keskitetyillä konsernitieleillä. Näin voit saada pääsyn tilien saldoihin ja tytäryhtiöllä on silti riittävästi likviditeettiä.

Voit myös hyödyntää sisäistä netotusta maksuihin, mikäli se on yritykselläsi käytössä. Voit esimerkiksi vaatia, että kaikki konsernitilien ulkopuolisten tilien saldot vähennettynä netotuksen aikaisilla lähtevillä maksuilla talletetaan keskitetysti rahoituksen tileille.

Miten CashForecast auttaa minua?

Kassasuunnittelu auttaa sinua hallitsemaan yrityksessäsi olevan tuottamattoman rahan määrää. Tämän saavuttaaksesi tarvitset järjestelmän, jolla on tilien saldojen globaalin valvomisen mahdollistavia piirteitä. Lisäksi sovelluksen on pystyttävä erottamaan konsernitilien likviditeetti niiden ulkopuolisesta likviditeetistä.

Näiden ominaisuuksien avulla voit seurata ja ennustaa kassavirtojasi tileittäin sekä hallita likviditeettiä tarkasti.

Ota yhteyttä!

CashForecast, cashmanagement